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银行股真的适合长线投资吗?

- 编辑:云顶娱乐 -

银行股真的适合长线投资吗?

问:银行股真的适合长线投资吗?

我认为银行股是是适合长期投资的。

从分红来看银行股

以银行股为首的一些业绩稳定、处于垄断地位的股票他们更像是方向感明确的乌龟,虽然短期看走的慢,但是长期来看不知不觉就把一些短期涨幅惊人、经常上窜下调的活跃题材股甩的远远的。

特别是在大熊市当股息率能达到4%以上,而且从过往看分红很稳定的股票就可以逢低买入,因为基本上这个时候进入已经让你相对处于一个“不败”的地位,哪怕业绩没有增长,每年的股息也会让你跑赢大部分银行的存款和理财收益,再加上如果比较幸运每年还能打新中签,那收益又会大幅提升,甚至翻倍都有可能。

但是这里需要注意一点,就是突然某年分红非常高的企业,建议还是要耐心多观察观察,看看持续性如何,还有往年分红很高,突然之间分红锐减甚至不分红的个股也要耐心观察,就比如格力电器,之前因为业绩稳健增长并且持续的高分红被市场长期广泛关注,但是去年突然不分红了,这种情况也是会有的,所以虽然可以长期持有股票享受高分红,但是也要定期给自己的股票体检。

从发展来看银行股

我国的银行业其实发展还是比较粗放,主要收入来自利息差,而国外银行大部分的收入来自服务收入,在这一块我国银行有很大的短板,但是反过来看也有很大的增长空间,随着我国的经济发展和富强,必然要依托强大的金融市场,我国的银行业相对国外的国际化大银行还是有很大的上升空间,随着金融改革的深入、银行业的产业结构升级,利润不断攀升,股价也会不断水涨船高,这样除了享受稳定的现金分红,还会享受股价上涨的收益。

从性质来看银行股,

银行股属于周期类股票,银行业和经济的发展关联性很大,个人观点是在经济走出萧条期进入复苏期可以配置周期股,当然这里包括银行。这一波上涨为什么以白酒为首的消费行业涨幅比较大,因为在2018年经济数据不太乐观、贸易谈判又增加了很多不确定性,而消费行业相对一些工业、房地产、金融领域还是比较稳定,所以很多机构和大类资金都会配置一些消费类股票。但是只要经济上有回暖的确定性指标,以银行为代表的周期股大概率会走出一波大行情。

从资产配置角度看银行股

就像刚刚提到的消费类,还有医药类的股票都属于抗周期板块,而像银行、房地产、有色金属、重工业都属于典型的周期类板块,虽然前文提到很多看好银行股的理由,但是从资产配置角度,不建议全部配置银行,至少可以配置一些抗周期类板块。因为在美国历史上出现过长达10年的大熊市,A股成立时间很短,只有短短30年,没经历不代表不会发生。

从另一个资产配置的角度看,就是你所处的行业,如果你是从事周期性行业,那么建议配置周期类股票的比重不宜过重,因为它与你的生活工作关联性太大,容易出现一荣俱荣、一损俱损的现象。反之,如果在抗周期行业工作,就可以多配置一些周期类板块。

这个问题已经分析多次了,还是用数据说话。以银行股平均市净率0.8倍,净资产收益率12%,利润增长为0计算,看一看银行股的投资价值。

设定每股净资产为10元,以5年为周期进行计算。

0.8倍的市净率既每股价格为8元。净资产收益率12%,每年1.2元。5年总收益不算“复利”为6元。那么,5年以后每股净资产将达到16元。相当于现在股票价格的2倍。也就是说,现在以每股8元的价格买入,5年以后持有实际价值为16元,意味着实际资产增值了1倍。如果持有10年还以净资产收益率12%,5年到10年每股收益为1.96元×5=9.8元。9.8+16=27.8元。在银行股盈利能力0增长,5年之内复利为零的基础上计算的结果。如果按照每年利润增速5-10%计算,加上复利,10年资产增值达到4倍以上。

以上是在指数不发生上涨,仅仅以资产增值的计算结果。如果股市10年上涨仅仅百分之五十,市场整体估值提升,股票价格高于内在价值。按照市净率1.5倍,或者市盈率10倍计算,10年可轻松获得5倍以上收益。以最差的,利润出现负增长,10年收益也会超过百分之百。

以上只是粗略计算,得到的结果是10年收益100%到500%。根据过去10年银行股的整体走势看,银行股在市盈率市净率大幅降低到情况下,银行股指数从1000点左右上涨到1900多点,而上证指数从3000点均值下跌到2800点左右。

银行股作为金融主体,更多依托国民经济,相信国民经济发展,就会相信长期持有银行股会获得稳定收益。

仅代表个人观点,不作为投资依据,信不信由你。

银行股是非常适合大资金和新手长线持有投资的,因为银行股非常安全,股息率也较高,长线持有的过程之中,可以通过分红,送股,以及股价的上涨收益,获得一个复合的增长。

如果你懂得在一个何时的低点,买入,那么这样的投资收益可能会更高。但是对于银行股来说,他们的持股策略是需要长期持有,所以,短期投机,频繁买卖,可能就不太适合买银行股了。

我来举一个最简单的例子:银行股10年7倍的傻瓜投资原理!

原理说白了非常简单:大型银行股的净资产增长率一般是每年11~12%,股息率5~6%,这样下来年化收益就是17%左右(中小型银行股息率会低一点,但净资产增长率相应更高)。

再加点常识性的技巧,在0.7倍左右PB的时候买入,只要你选对时间和指标下手,十年时间总能回到1倍PB以上,这就有额外的50%收益。

——共计721%的收益。

当然了,对于一名优秀的投资者来说,10年获得的收益可能会被7倍更多,所以,大部分优秀的投资者不太愿意买银行股,他们会采取更为激进的成长股布局策略。

简单的说就是银行股的升级版,例如茅台,伊利,还有其他的高利润复合增长的成长股。但是这对于个人的选股要求和心里素质来说要求就更高了。

因为银行股的安全性,高分红,每年的利润复合增长是有目共睹的,因此不需要太多的选股技巧,只需要一份耐心就可以赚钱。但是对于那些高成长的个股来说,这些数据就需要自己来分析,是真,是假,是安全,还是风险,就要自己承担。

所以,新手买银行,高手买成长。都是适合长线投资的选择。


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银行股是非常适合长线投资的,而且这种炒股投资是风险性最低,收益率比较高的炒股方法。下面已国有四大银行的股票实际收益来证明银行股真的适合长线投资。

(1)工商银行

如上图,这是工商银行股票在过去10年的表现,其中2009年股价是在2.59元,而现在是股价是5.67元,10年时间股票涨幅为118.08%,再度加上工商银行每年有约4%的分红,10年时间总分红收益是40%,过去10年总体收益约为158%左右,平均每年收益率为15.8%。

(2)农业银行

如上图,这是农业银行的股票情况,农业银行是在2010年7月15日上市的,上市之时的股价是1.35元,截止现在9年时间股价已经涨到了3.57元,在过去10年当中股价总体涨幅为164.44%;另外再度加上农业银行每年分红收益在4.5%左右,9年时间分红总收益为40%左右,过去9年时间长期持有农业银行差不多翻2倍收益了,平均每年收益率在20%。

(3)建设银行

如上图,这是建设银行的股票的表现,建设银行10年前的股价是在3元附近,而现在农业银行的股价是在7.25元,10年之间建设银行的实际涨幅是138.49%,另外农业银行平均每年分红率为3%左右,10年时间总分红收益为30%左右,10年时间总收益为168.49%,平均每年的收益率为16.85%。

(4)中国银行

如上图,这是中国银行的股票情况,在10年前股价是2.15元,时隔10年之后现在的股价是3.66元,在过去10年之前股票总体涨幅为70.23%。由于中国银行的股价低,这算后每年的股票分红率比较高,平均每年分红达到4.8%,10年时间的话总分红收益率为48%,总收益率为118.23%,平均每年的收益率为11.8%。

为什么银行股真的适合长线投资吗?

通过上面的计算可以得出结论,国有四大银行股票在过去10年时间里面,平均每年收益率高达11%~20%之间,按照这种投资收益率来看,每年能保持10%以上的收益率,已经完全战胜大部分理财产品,这种年收益率有何不可长线投资呢?

因为银行股是涨的多跌的少,比较抗跌的金融股,再度加上银行股每年都是固定分红的,两者叠加起来,银行股是非常适合长线投资的,非常适合价值投资的品种之一。

看完点赞,腰缠万贯,感谢阅读与关注。

银行股肯定是适合“长线投资”的,只是需要有一些条件:

第一,银行的财报必须假设都是真实的,所谓的“不良”和“坏账率”必须是真实的。如果,这点不成立,则长线投资银行股就是错误的。

第二,银行股,不能以投机次新银行股炒作,高位被套后,转为“长线投资”,毕竟,银行股多数都在“净资产”值附近波动,而次新银行股估值非常高,价格远离净资产达到几倍。如果炒作高位次新银行股被套转为所谓的“长线投资”和“价值投资”本身就是一个“伪价值投资”。

第三,银行股长线投资的前提是未来经济增速不能持续恶化。一旦未来宏观经济增速持续恶化,则银行的“坏账率”就会持续上升,银行就会面临资本金持续补充和坏账率持续攀升的“戴维斯双杀”。

再回头来看,银行股,以四大国有银行和股份制银行中德佼佼者,比如招商和宁波,平安银行为例,其“净资产收益率”长期维持在10-15%,也就是说,你长期持股不动,每年的价值增长将在10-15%以上。其次,银行分红率基本保持在3%以上,其中,四大国有银行分红率保持在4-5%左右(前提是不追高买入,买到每年的股价均值)。也就是说,以国有四大行和优秀的股份制银行长期持有的每年回报是10-15%+3-4%=13-19%的收益率。

因此说,银行股肯定是值得长期持有的。但是对于新上市银行,和城商行,个人是建议不能以“价值投资”和“长线投资”来看待,其中有很多原因大家可以自行脑补。

银行股真的是和长线投资吗?这个问题问的比较有代表性,也是股民很关心的问题。想回答这个问题之前,首先要了解一下银行股的状态,银行股一般有以下几个特点。第1个特点,整体的盘子比较大,属于市场的权重蓝筹类股票,一举一动都会影响到股指的波动。第2个特点,银行股的业绩比较稳定,一般都能够维持一个稳定速度的增长,基本面总体来说是良好的。第3个特点,银行股的股价波动比较小,有的时候甚至是涨不多少,跌也跌不多少。

所以从这几个角度上来说,对于银行股的操作要分为两类,第1类是股民散户。股民散户一般都热衷于短线操作,喜欢那种来来去去的感觉,对于波动幅度较小的股票一般不给予关注,同时股民散户的资金量比较有限,一般在50万元以下,更喜欢快速的获利。如果从这个维度上来说,对于资金量较小的股民散户来说,银行股不值得长期持有,作为长线投资的标的,因为总体的收益率比较低。第2类就是机构和大资金。这类人的资金体量比较大,进出市场比较困难,同时对于资金的安全性要求较高,不要求让你翻倍,但你一定要保持资金的稳定,一年如果能有10%~20%的收益,就算是非常可观了,这类的资金一般都是在亿元以上。所以从这个维度上来说,业绩稳定的银行股确实是大资金配置的主要方向,不仅能够获得稳定的股息收益,资金安全也有保障,同时还可以利用配置市值去打新,这是一个多赢的操作。

综上,银行股是否值得长线投资?需要区分不同的对象和资金量,不能简单的按照银行标的去评论。

感谢评论点赞,欢迎留言交流,如果感兴趣点个关注,分享更多市场观点。

银行股是市场中最适合长线投资的股票之一。其中属大型国有银行股价最为稳定。长期持有大型国有银行的股票,可以说是稳赚不赔。每年在收到3%左右的分红的同时,还能享受股价上涨带来的收益。

一般来讲我们购买银行股并不需要做过多的波段操作。其中数破支撑位开始买入与定投,这两种方式最适合没有任何投资经验的小白。

在我们只有银行股获得一定收益的同时,还能把自己的股票作为底仓用来打新赚取额外的收益。

但是银行股的投资收益大部分来讲并不是非常的理想,只有少数的银行能够获得10%以上的年化收益率。这也是广大的有经验的老股民,并不会重仓买银行股的原因。

银行股适合高抛低吸,长期做t,这是由它稳定的属性决定的,假如只买入不交易拿股息分红是赚不了多少钱的,

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